Quỹ ETF là gì? Kiến thức đầu tư cơ bản cho người mới

Nhu cầu đầu tư của người dân và xã hội tại Việt Nam hiện nay đang chuyển dịch mạnh mẽ theo xu hướng tích lũy tài sản, đa dạng hóa kênh sinh lời và chuyên nghiệp hóa dòng vốn.

Thế giới hiện nay ngày càng phát triển hơn và hiện đại hơn, nhu cầu đầu tư của người dân cũng đang chuyển đổi mạnh mẽ theo xu hướng tích lũy tài sản, đa dạng hóa kênh sinh lời. Quỹ ETF là một trong những hình thức đầu tư được nhiều người quan tâm với giao dịch linh hoạt trên thị trường chứng khoán. Sau đây, hãy cùng  Tygiamoingay tìm hiểu những kiến thức cơ bản về quỹ ETF nhé!

Quỹ ETF là gì?

Quỹ ETF (Exchange Traded Fund) hay còn gọi là quỹ hoán đổi danh mục, là quỹ đầu tư được niêm yết và giao dịch trên sàn chứng khoán tương tự như cổ phiếu. 

Điểm nổi bật của quỹ ETF là nhà đầu tư có thể mua bán chứng chỉ quỹ trực tiếp trên sàn chứng khoán trong giờ giao dịch. Loại quỹ này góp phần mở rộng cơ hội tiếp cận thị trường tài chính phù hợp cho những nhà đầu tư mới bắt đầu và những người đã có kinh nghiệm.

Quỹ ETF hoạt động như thế nào?

Quỹ ETF hoạt động bằng cách tập hợp vốn từ nhiều nhà đầu tư để xây dựng danh mục gồm cổ phiếu, trái phiếu hoặc các tài sản khác. Danh mục này được quản lý bởi công ty quản lý quỹ, thường nhằm mô phỏng hiệu suất của một chỉ số tham chiếu như VN30 hoặc VN-Index.

Giá trị của quỹ ETF được xác định dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV), được tính bằng tổng giá trị tài sản của quỹ sau khi trừ đi các khoản nợ phải trả. Trong khi đó, giá chứng chỉ quỹ ETF trên sàn chứng khoán có thể biến động theo cung cầu thị trường và chênh lệch so với giá trị tài sản ròng trên mỗi chứng chỉ quỹ.

Ví dụ: Một quỹ ETF mô phỏng chỉ số VN30 sẽ đầu tư vào danh mục cổ phiếu tương ứng với chỉ số này theo phương pháp mô phỏng của quỹ. Thay vì phải mua riêng lẻ 30 mã cổ phiếu, nhà đầu tư chỉ cần mua chứng chỉ quỹ ETF để gián tiếp tiếp cận danh mục đó.

Các chứng chỉ quỹ ETF được niêm yết trên sàn chứng khoán và có thể mua bán trong giờ giao dịch tương tự cổ phiếu thông thường. Nhờ cơ chế này, nhà đầu tư có thể đa dạng hóa danh mục với số vốn linh hoạt, đồng thời tiết kiệm thời gian theo dõi và lựa chọn từng mã cổ phiếu riêng lẻ.

>>> Xem thêm tại: Lãi suất ngân hàng là gì? Cách lãi suất ảnh hưởng đến người gửi và người vay

Các loại quỹ ETF phổ biến hiện nay

Quỹ ETF cổ phiếu

Đây là loại hình phổ biến tại Việt Nam, hoạt động bằng cách mô phỏng hiệu suất của các chỉ số chứng khoán như VN30, VN100, VN Diamond hoặc S&P 500. Quỹ đầu tư vào một danh mục cổ phiếu theo chỉ số tham chiếu, giúp nhà đầu tư tiếp cận nhiều doanh nghiệp mà không cần mua từng mã riêng lẻ.

Quỹ ETF trái phiếu

Quỹ ETF trái phiếu đầu tư vào danh mục các loại trái phiếu như trái phiếu chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp. Quỹ ETF trái phiếu có mức biến động thấp hơn sơ với ETF trái phiếu, loại quỹ này phù hợp với nhà đầu tư ưa ổn định và mong muốn tiếp cận thị trường trái phiếu. Tuy nhiên, quỹ vẫn chịu rủi ro lãi suất và tín dụng.

Quỹ ETF theo ngành và lĩnh vực

Quỹ ETF theo ngành tập trung đầu tư vào các doanh nghiệp thuộc một lĩnh vực cụ thể như tài chính, công nghệ, năng lượng hoặc công nghiệp. Với những người quan tâm đến tiềm năng tăng trưởng của một ngành nhất định thì đây là loại ETF phù hợp với họ, nhưng cũng có rủi ro tập trung cao hơn. 

Ngoài ra, thị trường quốc tế còn có các loại hình khác như ETF hàng hóa, ETF tiền tệ và ETF nghịch đảo. Tuy nhiên, những sản phẩm này chưa phổ biến tại thị trường Việt Nam.

>>> Xem thêm tại: Lãi kép là gì? Vì sao được xem là kỳ quan thứ 8 của thế giới?

Ưu điểm và hạn chế khi đầu tư quỹ ETF

Ưu điểm của quỹ ETF

- Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Quỹ ETF cho phép nhà đầu tư tiếp cận nhiều cổ phiếu, trái phiếu hoặc tài sản khác nhau thông qua một chứng chỉ quỹ. Điều này giúp phân tán rủi ro từ từng tài sản riêng lẻ mà không cần bỏ ra số vốn lớn để mua từng mã. 

- Chi phí quản lý thấp: Phần lớn quỹ ETF hoạt động theo chiến lược đầu tư thụ động, mô phỏng chỉ số tham chiếu nên chi phí quản lý thường thấp hơn các quỹ đầu tư chủ động. Nhờ đó, nhà đầu tư có thể tiết kiệm chi phí trong dài hạn.

- Giao dịch linh hoạt: Chứng chỉ quỹ ETF được niêm yết và mua bán trên sàn chứng khoán tương tự cổ phiếu. Nhà đầu tư có thể chủ động đặt lệnh trong giờ giao dịch, thuận tiện cho việc điều chỉnh danh mục khi cần thiết.

- Minh bạch thông tin: Các quỹ ETF thường công bố danh mục đầu tư, chỉ số tham chiếu và thông tin hoạt động định kỳ. Điều này giúp nhà đầu tư dễ dàng theo dõi tài sản quỹ và đánh giá hiệu quả đầu tư.

>>>Xem thêm tại: Trái phiếu và cổ phiếu là gì? So sánh và cách lựa chọn phù hợp

Hạn chế và rủi ro của quỹ ETF

- Rủi ro biến động thị trường: Giá trị chứng chỉ quỹ ETF chịu ảnh hưởng từ biến động của các tài sản trong danh mục. Khi thị trường hoặc chỉ số tham chiếu giảm, nhà đầu tư vẫn có nguy cơ thua lỗ dù đã đa dạng hóa danh mục.

- Sai lệch so với chỉ số tham chiếu: Hiệu suất của quỹ ETF có thể khác với chỉ số mô phỏng do phí quản lý, chi phí giao dịch và quá trình tái cơ cấu danh mục. Mức độ sai lệch này có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận thực tế của nhà đầu tư.

- Chênh lệch giữa giá giao dịch và NAV: Giá chứng chỉ quỹ ETF trên sàn được quyết định bởi cung cầu thị trường nên đôi khi cao hoặc thấp hơn giá trị tài sản ròng trên mỗi chứng chỉ quỹ (NAV/CCQ). Điều này có thể khiến nhà đầu tư mua với giá cao hoặc bán với giá thấp hơn giá trị tài sản tương ứng.

- Rủi ro thanh khoản: Một số quỹ ETF có khối lượng giao dịch thấp, dẫn đến chênh lệch giữa giá mua và giá bán lớn. Nhà đầu tư có thể gặp khó khăn khi muốn giao dịch nhanh hoặc phải chấp nhận mức giá không thuận lợi.

Kết luận

Qua bài viết trên, hy vọng bạn đã hiểu rõ quỹ ETF là gì, cách hoạt động cũng như những ưu điểm và rủi ro của loại hình đầu tư này. Đừng quên theo dõi Tỷ Giá Mỗi Ngày để cập nhật thêm những kiến thức hữu ích về tài chính và đầu tư.